A gestão de
faturas em atraso exige rapidez, método e decisões estratégicas para proteger a tesouraria da empresa e reduzir riscos de incumprimento. Quando um cliente não paga, agir corretamente desde o primeiro dia pode fazer toda a diferença.
Passos essenciais perante uma fatura não liquidada:► Confirmar se a
fatura foi recebida e se o prazo de pagamento estava claramente definido
► Validar se existem divergências comerciais ou pendências associadas ao serviço/prestação
► Fazer um primeiro contacto cordial para apurar a causa do atraso
► Registar todos os contactos e compromissos assumidos pelo cliente
Medidas a adotar se o incumprimento persistir:► Enviar
carta de cobrança formal com valor em dívida, prazo limite e documentos de suporte
► Avaliar a possibilidade de
plano de pagamento faseado, quando o cliente demonstra intenção de regularizar
► Suspender serviços ou bloquear novas encomendas em casos de reincidência
► Avançar para
injunção, cobrança externa ou ação judicial quando houver recusa ou ausência total de resposta
Sinais de alerta de cliente de cobrança duvidosa:► Atrasos sistemáticos e repetidos
► Falta de resposta a emails e contactos telefónicos
► Indícios de fragilidade financeira ou insolvência
► Necessidade de registo de
perdas por imparidade em contabilidade
A prevenção continua a ser a melhor defesa: contratos com prazos claros, avisos automáticos de cobrança, controlo rigoroso de recebimentos e uso de
software de faturação ajudam a reduzir drasticamente os atrasos e a melhorar o controlo financeiro.
Para ver o artigo completo: O
que fazer quando um cliente não paga uma fatura?
Dia da Liberdade