O que fazer quando um cliente não paga uma fatura?

A gestão de faturas em atraso exige rapidez, método e decisões estratégicas para proteger a tesouraria da empresa e reduzir riscos de incumprimento. Quando um cliente não paga, agir corretamente desde o primeiro dia pode fazer toda a diferença.

Passos essenciais perante uma fatura não liquidada:
► Confirmar se a fatura foi recebida e se o prazo de pagamento estava claramente definido
► Validar se existem divergências comerciais ou pendências associadas ao serviço/prestação
► Fazer um primeiro contacto cordial para apurar a causa do atraso
► Registar todos os contactos e compromissos assumidos pelo cliente

Medidas a adotar se o incumprimento persistir:
► Enviar carta de cobrança formal com valor em dívida, prazo limite e documentos de suporte
► Avaliar a possibilidade de plano de pagamento faseado, quando o cliente demonstra intenção de regularizar
► Suspender serviços ou bloquear novas encomendas em casos de reincidência
► Avançar para injunção, cobrança externa ou ação judicial quando houver recusa ou ausência total de resposta

Sinais de alerta de cliente de cobrança duvidosa:
► Atrasos sistemáticos e repetidos
► Falta de resposta a emails e contactos telefónicos
► Indícios de fragilidade financeira ou insolvência
► Necessidade de registo de perdas por imparidade em contabilidade

A prevenção continua a ser a melhor defesa: contratos com prazos claros, avisos automáticos de cobrança, controlo rigoroso de recebimentos e uso de software de faturação ajudam a reduzir drasticamente os atrasos e a melhorar o controlo financeiro.

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