Saldo com cartão de crédito

Olá colegas,

Tenho uma empresa que evidencia na contabilidade na subconta 12, um saldo credor referente ao valor do cartão de crédito. No balanço considerou o valor no passivo em "outros passivos financeiros" como se estivesse na conta 14.

Chamei atenção para esse facto que não está correcto.

Recomendei que passassem o valor a conta de descoberto bancário.

Pergunto a vocês, esta recomendação está correcta ou haverá outra melhor e qual a forma como vocês contabilizam os lançamentos referentes aos movimentos efectuados com o cartão de crédito.

Muito obrigada pela vossa disponibilidade.

Eu tenho empresas com cartão de crédito vulgo visa e todos os movimentos estão a ser lançados  na 25112 - emprestimos bancários-visa...

Porque isso é um emprestimo mensal...

Na conta 14 não me parece...

Pois, a situação é de facto estranha.


Então os lançamentos que faz é: 62X /2511 e mais algum lançamento?

Obrigada, colega.

E depois quando pagam o saldo mensal faço 25112/1211
É assim que funciona o cartão de crédito

Muito obrigada

Boa tarde,

Na minha opinião, a utilização do cartão de crédito, ou seja, do plafond que nos é concedido pelo Banco, trata-se de um empréstimo obtido, que deverá ser reconhecido como financiamentos obtidos (251), como passivo não corrente, à priori!!!

E salda-se a 2511 pela 12 aquando o pagamento efectivo pelo cliente ao Banco, ou seja, quando o saldo do crédito é debitado na conta à ordem.

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Pois, a situação é de facto estranha.


Então os lançamentos que faz é: 62X /2511 e mais algum lançamento?

Obrigada, colega.

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peço desculpa, como passivo corrente

Boa tarde,

Na minha opinião, a utilização do cartão de crédito, ou seja, do plafond que nos é concedido pelo Banco, trata-se de um empréstimo obtido, que deverá ser reconhecido como financiamentos obtidos (251), como passivo não corrente, à priori!!!

boa tarde
concordo com o movimento 62x/2511   e pagtº 25112/1211
acontece que o cliente que tenho levanta no multibanco valores do plafond concedido e o banco debita esse levantamento e mensalmente debita a utilização do plafond juntamente com os encargos....
e agora?... como registar estes movimentos?
pela utilização:  111/2511
pelo pagtº   2511/12..
numa primeira analise parece ser o movimento correcto mas.... quando é utilizado o multibanco, o banco debita no extracto
assim:

111/12...
pagtº  2511/12..  deste modo a 2511 apresenta um saldo positivo que fazer?...

agradecia que se algum colega vislumbra solução que partilhe.
muito obrigada

boa tarde
concordo com o movimento 62x/2511   e pagtº 25112/1211
acontece que o cliente que tenho levanta no multibanco valores do plafond concedido e o banco debita esse levantamento e mensalmente debita a utilização do plafond juntamente com os encargos....
e agora?... como registar estes movimentos?
pela utilização:  111/2511
pelo pagtº   2511/12..
numa primeira analise parece ser o movimento correcto mas.... quando é utilizado o multibanco, o banco debita no extracto
assim:

111/12...
pagtº  2511/12..  deste modo a 2511 apresenta um saldo positivo que fazer?...

agradecia que se algum colega vislumbra solução que partilhe.
muito obrigada

Bom dia apenas para perceber melhor a questão, porque coloca no primeiro movimenta a conta 11?

E pode dar um exemplo mais concreto, com todos esses movimentos, fiquei baralhada... para poder ajudar! 

Boa noite
Utilizo a caixa apenas para controlo como faço com os cheques.

quando o cliente efectua levantamentos multibanco utilizando o cartão que lhe permite usufruir do plafond concedido esse movimento é debitado pelo banco assim como mensalmente o banco debita o valor utilizado juntamente com a comissão.
exemplo:
lev. MB cartão 4521   200 €
pag aut cartão 4521   220.75 €

Agradecia sugestões de modo que ao efectuar a reconciliação bancaria tanto uma conta 12..... como outra   2511  ficassem correctas.
muito obrigada

D11 - 200
C25 - 200

D25 - 200
D62 - 20,75
C12 - 200,75
concorda?

Boa Noite Colega Débora Sousa

agradeço a sugestão que me parece viável.
há um pormenor que não esclareci devidamente.

no movimento    lev MB cartão 4521  -  200       o banco debita este valor (200) no extracto de Dep.Ordem

e no fim do mês debita novamente o valor 200  +  juros.

para que a conta 12... e a 2511  fiquem correctas fazer:

lev.MB cartão 4521     D62       200
                                 C 2511   200

despesa paga com o cartão   D62..200
                                          C12...200

pag. aut cartão 4521        D2511  200
                                       D68       20.75
                                      C 12     220.75

Concorda ?  assim tanto a 2511  e  a 12..  ficam correctas  = ao extracto bancario 

Boa Noite Colega Débora Sousa

agradeço a sugestão que me parece viável.
há um pormenor que não esclareci devidamente.

no movimento    lev MB cartão 4521  -  200       o banco debita este valor (200) no extracto de Dep.Ordem

e no fim do mês debita novamente o valor 200  +  juros.

para que a conta 12... e a 2511  fiquem correctas fazer:

lev.MB cartão 4521     D62       200
                                 C 2511   200

despesa paga com o cartão   D62..200
                                          C12...200
Está a assumir um custo de 400,00€ não é?

pag. aut cartão 4521        D2511  200
                                       D68       20.75
                                    C 12     220.75
A 25 fica saldada. Mas na 12, os 200,00 estão debitados 2 vezes?
Concorda ?  assim tanto a 2511  e  a 12..  ficam correctas  = ao extracto bancario