Contas de Terceiros

Colegas, preciso da vossa opinião, tenho um banco a pedir um balancete com as rubricas de clientes e fornecedores das 4 empresas, e com isto entenda-se um grupo de empresas, composto por empresa-mãe e três subsidiárias. Já vos aconteceu? Acho que as empresas não têm de fornecer ao banco a discrinação dos clientes e fornecedores, apenas a divisão entre Nacionais, comunitários e países terceiros.

Bom dia colega.

Eu também tive a mesma situação e questionei o banco do motivo de ter essas rubricas e o que me foi dito é que é para ver a concentração de vendas e compras.. No entanto penso não ser obrigatório o envio de tal informação.

Já se sabe, que os dados estatísticos obrigatórios para o Banco de Portugal e INE, são os constantes da IES. O grande problema, é que se não é fornecida a informação que eles pretendem, podem daí advir consequências, nomeadamente as operações a efetuar, ou em curso com essa entidade bancária. Por isso não se admire, vir-lhe a ser solicitada informação desse tipo, pelas entidades bancárias.
Farto-me de enviar balancetes (analíticos) ou (gerais com conta corrente), conforme lhe quiserem chamar, para os bancos. E repare, esse tipo de balancetes, como entende, não refletem só os valores das contas clientes e fornecedores...Muito mais, é detalhe completo de todas as contas ativas no plano da empresa, com os respetivos acumulados a debito e a crédito e os saldos existentes.
Cprs
FC

Já se sabe, que os dados estatísticos obrigatórios para o Banco de Portugal e INE, são os constantes da IES. O grande problema, é que se não é fornecida a informação que eles pretendem, podem daí advir consequências, nomeadamente as operações a efetuar, ou em curso com essa entidade bancária. Por isso não se admire, vir-lhe a ser solicitada informação desse tipo, pelas entidades bancárias.
Farto-me de enviar balancetes (analíticos) ou (gerais com conta corrente), conforme lhe quiserem chamar, para os bancos. E repare, esse tipo de balancetes, como entende, não refletem só os valores das contas clientes e fornecedores...Muito mais, é detalhe completo de todas as contas ativas no plano da empresa, com os respetivos acumulados a debito e a crédito e os saldos existentes.
Cprs
FC

A questão aqui é exactamente essa, já têm a IES e não chega, querem saber mais. Por um lado eu digo que não devemos enviar essa informação, por outro lado tenho a administração a dizer-me que a empresa precisa do banco em causa. É como o colega diz, o balancete reflete a atividade da empresa, já é informação confidencial, mas irrita-me a atitude do banco do quero, posso e mando.

Tem toda a razão. Mas...
Cprs
FC

Há pouco tempo enviei um balancete sem discriminação de clientes e fornecedores.
No entanto o banco também exigiu essa discriminação....

Bom dia,

Nestas situações e dada a normalidade com que as entidades bancárias solicitam essa informação, a meu ver cabe a nós alertar a administração que a informação constante no balancete espelha toda a posição da empresa e torna-se por isso confidencial, ponto em causa relações futuras com esse banco e que é claro o banco quer se precaver ao solicitar esse balancete para alem da IES. Enfim...

Caso a administração assim o decida então que o formalize por email ou como entender, e nós enviamos a informação pedida , ficando assim salvaguardados também e cumprindo o nosso dever .

Pois, aqui a decisão vai ser do administrador, já dei a minha opinião. Agora que é um abuso, sem dúvida.