Conciliação Bancária

Boa noite, aproveito o tópico para pedir ajuda na resolução de exercício de conciliação bancária. é o seguinte:
A emprea XYZ dispunha no mês de Fevereiro da seguinte informação, com vista a preparar a conciliação bancária:

Saldo do banco em 28/02/N               9792 euros
Cheques pendentes em 28/02/N       2.955
Desconto de letras a receber             1120
Tranferencia de clientes                        400
Encargos com desconto de letras           60
debitadas pelo banco


Qual será o saldo do banco  no razao da empresa?


A resposta é 5.377..Alguém me pode ajudar a chegar lá por favor?

Impossível, além de essas parcelas nunca irem dar aquele valor, mesmo que inventemos e façamos contas de sumir, ainda te faltam elementos para responder, os cheques pendentes tanto podem ser cheques emitidos e ainda não descontados, ou cheques descontados e com a documentação ainda em trânsito ou perdida, a receber ou a pagar.
E o desconto de letras a receber, entenda-se de clientes tens que saber se o procedimento da empresa é contabilizar pela proposta (documentos que meteu ao banco), e aí aparece na contabilidade em excesso (entregas a proposta no banco e só daí a uns dias é que o banco aprova ou recusa), ou é contabilizado pelo desconto e aí aparece em falta na contabilidade (o banco aprova mas só daí a uma semana no melhor dos casos é que o banco manda a papelada).

bom dia,

em reposta a questão sobre a conciliação bancaria, o meu raciocínio é o seguinte:


9792 (saldo do banco) - 2955 (se os cheques estão pendentes é porque estão registados na contabilidade e não no banco, logo ao saldo do banco subtrai-se o valor dos cheque) - 1120 (desconto de letras a receber - ou seja clientes, quando recebemos debitamos na conta 12 na contabilidade o que corresponde ao credito no banco logo subtrai-se) - 400 (transferencia de clientes - na contabilidade regista-se a debito o que corresponde ao credito no banco logo subtrai-se) + 60 (se são encargos bancários credita-se na contabilidade o que corresponde a um débito na contabilidade, daí somar o valor).

=> 9792-2955-1120-400+60 =5377

espero ter ajudado

cmps

Catia silva

Olá:)

Agradeço imenso pela ajuda Muito mesmo porque isto já me estava a por nervosa   Acho que agora já aprendi a "pensar" numa reconciliação bancária


Obrigadíssima


Cristina Cunha